L'ex-gouverneur de la Banque du Liban Riad Salamé, le 31 juillet 2023. Photo Mohamed Azakir/Reuters
La cellule de renseignement financier du Liban a annoncé le 14 août que les comptes bancaires de l'ancien gouverneur de la Banque du Liban (BDL), Riad Salamé, avaient été gelés dans le cadre de l'enquête en cours.
La Commission spéciale d'enquête a déclaré que des mesures similaires étaient prises à l'encontre du frère du gouverneur, Raja Salamé, de son fils, Nady, de son ancienne assistante, Marianne Hoayek, et de son ex-compagne, Anna Kosakova. Le 10 août, les États-Unis, le Canada et la Grande-Bretagne ont sanctionné conjointement Riad Salamé et ses associés pour corruption présumée.
Cette décision fait suite à la publication d'un rapport d'audit de la BDL par la société internationale de conseil Alvarez & Marsal (A&M), qui affirme avoir découvert des preuves d'un "système de commissions" pour lequel M. Salamé et son entourage font l'objet d'une enquête. L'ex-gouverneur est accusé d'avoir détourné des centaines de millions de dollars de commissions provenant de la vente d'actifs de la banque centrale par l'intermédiaire d'une société appartenant à son frère.
Jusqu'à présent, Riad Salamé et ses associés ont nié toutes les allégations. Le 11 août, M. Salamé a déclaré à l'agence Reuters que les paiements de commissions cités par A&M avaient été effectués de manière à "ne pas représenter un coût pour la BDL".
Quelles sont les implications du gel des comptes de Riad Salamé et ceux de son entourage ? Karim Daher, avocat et conseiller fiscal, répond aux questions de L'Orient Today.
Que signifie le gel des comptes bancaires de Riad Salamé et de son entourage ?
La réponse se trouve principalement dans la loi n° 44 du 24 novembre 2015 (Lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme).
[La loi stipule que la Commission spéciale d'enquête peut décider ''après avoir procédé à l'audit et à l'analyse nécessaires, de geler définitivement les comptes et/ou les transactions concernés, et/ou de lever le secret bancaire au profit des autorités judiciaires compétentes et de la Commission Bancaire Supérieure représentée par son Président sur les comptes ou les transactions suspectés d'être liés au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme''. La loi ajoute que la CSE "peut retirer tout ou partie de ses décisions en cas d'obtention de nouvelles informations pertinentes".]
Pendant le gel des comptes, toutes les transactions sont interrompues sur les comptes bancaires des personnes visées. En général, le salaire (ou une partie du salaire) ou la pension ne peuvent pas être saisis et sont laissés afin de permettre à l'intéressé de disposer d'un revenu suffisant pour vivre.
Cependant, Riad Salamé avait certainement envisagé plusieurs solutions intelligentes, comme l'argent liquide ou des prête-noms détenant des actifs et de l'argent pour lui, voire des comptes d'épargne dans des juridictions qui ne respectent pas la loi.
Qu'advient-il maintenant des avoirs ?
Les biens seront saisis et, si une décision de justice définitive criminalisant leurs actes est rendue, leurs biens reviendront à l'État libanais.
[La loi 44/2015 stipule que "les biens meubles ou immeubles dont il est prouvé, par une décision de justice définitive, qu'ils sont liés à une infraction de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme, ou qu'ils en proviennent, seront confisqués au profit de l'État, à moins que les propriétaires desdits biens ne prouvent devant une cour de justice leurs droits légaux sur ces biens. Les biens confisqués peuvent être partagés avec d'autres pays, lorsque la confiscation résulte directement d'enquêtes coordonnées ou d'une coopération entre les autorités libanaises concernées et le(s) organisme(s) étranger(s) concerné(s).''
Toutefois, si les poursuites judiciaires sont abandonnées, si les accusations sont retirées, ou dans le cas d'un jugement ou d'une décision finale qui met fin aux poursuites judiciaires ou déclare l'innocence des détenteurs des comptes ou des avoirs gelés, ''les comptes gelés et tous les autres avoirs seront considérés comme libres''].
Pourquoi la Commission spéciale d'enquête a-t-elle ordonné le gel des comptes maintenant ?
Parce qu'ils ont été inscrits sur la liste de l'OFAC [Office of Foreign Assets Control du département du Trésor américain] et sanctionnés. Personne au Liban n'ose ne pas respecter de telles sanctions, bien que les mêmes personnes aient été sérieusement poursuivies localement et en Europe et que personne n'ait réagi à cela, en particulier la Commission spéciale d'enquête.
Même les banques et les institutions financières concernées (agréées par la BDL), qui pourraient être tenues pour responsables et sanctionnées à leur tour, n'ont pas réagi aux poursuites. Cela pourrait créer un effet domino.
Pourquoi les sanctions américaines contre Riad Salamé sont importantes en général, encore plus que celles des Européens ? Pourquoi, lorsqu'il est sanctionné aux États-Unis, ses avoirs sont-ils de facto gelés ici ? Et qu'entendons-nous par "effet domino" ?
Parce que le dollar américain et la puissance économique l'emportent sur tout le reste. Les personnes et les entités qui ne respectent pas les règles seront sanctionnées dans le monde entier et éjectées du système.
L'effet domino est double : d'une part, grâce à l'examen minutieux des comptes et à l'audit judiciaire approfondi qui retrace les transferts et les opérations, nous découvrirons d'autres fraudes et opérations et transactions illégales avec les personnes concernées ; d'autre part, nombre d'entre elles s'appuieront sur la loi protégeant les lanceurs d'alerte pour fournir des informations utiles et réduire leur sanction. Tous les systèmes mafieux s'effondreront !
Qu'arrivera-t-il à toutes les autres personnes prétendument impliquées ?
Toutes les personnes qui ont facilité ou contribué (à ces opérations) peuvent être poursuivies pour collusion et complicité de blanchiment d'argent. L'article 3 de la loi précise que cela peut entraîner une peine de trois à sept ans d'emprisonnement. Ou, en cas de non application de la loi (loi n° 44 du 24 novembre 2015 relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme), elles encourent une peine de deux mois à un an de prison, selon l'article 13 de la loi.
Plus généralement, quelles pourraient être les conséquences des poursuites engagées contre Riad Salamé au Liban et à l'étranger ?
En fait, il peut faire l'objet de plusieurs sanctions pénales et amendes, et pas seulement dans le cadre du blanchiment d'argent. Il peut également être poursuivi pour des faits de corruption (détournement de fonds, abus de pouvoir, pots-de-vin, trafic d'influence, etc.), comme le prévoient les articles 351 et suivants du code pénal libanais. Il va sans dire que s'il est condamné, il subira la peine de prison la plus longue.
En outre, il peut être condamné à l'étranger dans chaque pays concerné par ses actions illicites et criminelles (France, Allemagne, Suisse, etc.). En tout état de cause, les avoirs seront confisqués au profit de l'État libanais et à l'étranger conformément à la Convention des Nations Unies contre la corruption (CNUCC) et aux lois étrangères locales qui tendent à permettre la restitution de l'argent utilisé pour le développement durable ou la lutte contre la pauvreté ou pour dédommager les personnes ayant souffert de la corruption.
commentaires (9)
Je ne trouve pas ChatGPT très drôle... ca ne va pas être facile de vivre avec 400$ par mois. Ah, ces foutues circulaires, quel idiot j'ai été de les publier, maintenant ca me retombe sur la tête. Le Liban n'est plus vivable. Allo, Carlos, tu as une caisse pour moi ?
Ca va mieux en le disant
23 h 21, le 21 août 2023