« Liste grise » du Gafi : Le gouverneur p.i. de la BDL à Washington pour un nouveau sursis

Le gouverneur par intérim de la Banque du Liban (BDL), Wassim Manssouri, a quitté Beyrouth en fin de semaine pour Washington, où il doit s’entretenir avec plusieurs responsables financiers, afin de tenter d’obtenir un nouveau sursis pour le Liban, qui risque de se retrouver à nouveau sur la liste des pays sous surveillance du Groupe d’action financière (Gafi)  l’automne prochain.

L’information a été communiquée à L’Orient-Le jour par une source haut placée à la BDL, selon laquelle « les réunions avec le Trésor américain seront cruciales ». D'ici son retour le 15 juillet le gouverneur p.i. doit également rencontrer des responsables du Fonds monétaire international (FMI) et de la Banque mondiale (BM).

Le quotidien libanais al-Akhbar rappelle, à ce sujet, que ce n’est pas le premier déplacement de M. Manssouri aux États-Unis pour plaider la cause du système financier libanais. Il évoque aussi des rencontres avec des « acteurs concernés du Congrès américain » et « des réunions privées ». 

Le Gafi, organisme international de surveillance de la criminalité financière, envisage depuis plus d’un an de remettre le Liban sur la « liste grise », suite à une première évaluation effectuée en 2023, qui jugeait les efforts du pays insuffisants dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

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En juin 2023, le Liban avait fini par obtenir un sursis d’un an pour se mettre à jour. Mais selon un rapport intermédiaire de l’antenne régionale du Gafi pour la zone Mena daté de mars et que nous avons pu consulter, les failles identifiées n’ont pas été suffisamment comblées et un déclassement sur la liste grise est plus que probable d’ici la prochaine assemblée plénière du Gafi en octobre prochain.

Lors de son dernier passage en mai, la délégation du FMI chargée de suivre l’avancement des réformes préalables à la conclusion d’un programme d’assistance financière sur lesquelles les autorités libanaises se sont engagées en avril 2022 a souligné,  dans ses conclusions, que le développement de l’économie du cash en l’absence de système bancaire fonctionnel – deux conséquences de la crise qui a éclaté en 2019 - posaient de sérieux problèmes en matière de «réglementation et de surveillance».

Gages de bonne volonté

Or, si le Liban est remis sur la liste grise, cela veut dire que les procédures de conformité bancaire entre les banques libanaises et leurs correspondantes à l’étranger seront alourdies. La source à la BDL assure que, même dans le pire des cas, les changements seront minimes compte tenu du fait que les banques correspondantes ont déjà durci leurs procédures depuis juin 2023 en raison du risque de déclassement qui plane sur le Liban depuis un an. Mais à ce stade, rien n’est encore gravé dans le marbre, bien que le scénario catastrophe consistant à voir toutes les banques correspondantes couper les ponts avec les enseignes libanaises ne soit pas d’actualité a priori.

Le gouverneur par intérim, qui a remplacé Riad Salamé fin juillet 2023, tente de son côté de donner des gages de bonne volonté. « Malgré les lacunes, il y a aussi des échos positifs concernant le travail qui est fait par la BDL pour améliorer les choses », assure la source de la BDL. Un optimisme qui ne fait pas l’unanimité. En mai dernier, le chef du service économique de l’ambassade de France au Liban, François Sporrer, avait jugé très improbable la possibilité que le Liban échappe à nouveau à un déclassement.

Le Liban s'est doté d’une législation plutôt complète depuis 2001, ce qui lui a valu de sortir de la « liste grise » en 2016, après y avoir passé plusieurs années.