US Bancorp paie 613 millions de dollars pour défaillance dans la lutte antiblanchiment d’argent

US Bancorp, maison mère de la 5e banque des États-Unis US Bank, a annoncé hier avoir consenti à s’acquitter d’une amende de 613 millions de dollars auprès des autorités américaines pour avoir failli dans sa lutte contre le blanchiment d’argent. La justice américaine a estimé que US Bancorp, par le biais de sa filiale, avait violé le Bank Secrecy Act (loi sur le secret bancaire) en ne mettant pas en place, et ce « délibérément », un programme antiblanchiment d’argent (AML) « approprié » et en ne constituant pas, là encore de manière délibérée, un dossier concernant des activités suspectes sur des comptes de clients. Par ailleurs, la justice rapporte le cas d’activités suspectes sur le compte d’un client de longue date, Scott Tucker, entre octobre 2011 et novembre 2013. M. Tucker, ancien pilote automobile, avait été condamné en octobre 2017 à 16 ans et 8 mois de prison pour avoir trompé ses clients. Il prêtait de petites sommes d’argent avant de se faire rembourser moyennant des taux d’intérêt exorbitants (700 %).