La Banque centrale de Chypre veut protéger les déposants de l’île de la crise libanaise

La Banque centrale de Chypre a demandé aux banques libanaises implantées sur son territoire de transférer sur des comptes spéciaux enregistrés chez elles l’équivalent des dépôts qu’elles détiennent sur l’île, selon des informations de presse que L’Orient-Le Jour a pu faire confirmer par des sources anonymes au sein de trois établissements concernés.

Selon ces mêmes informations, cette mesure a été demandée en prévision des éventuelles pertes pouvant être subies par les banques libanaises qui pourraient affecter les agences et les clients de leurs filiales à Chypre. Les dirigeants des banques libanaises présentes sur le marché chypriote – Bank Med, Bank of Beirut, Banque BEMO, BBAC, BLOM Bank, Byblos Bank, Lebanon and Gulf Bank (LGB), Crédit libanais, IBL Bank, SGBL – ont été convoqués à une réunion à la Banque centrale de Chypre pour discuter du dossier.

D’après les informations relayées, les banques chypriotes, dont l’actionnariat est seulement détenu par des personnes physiques ou morales libanaises, ne seraient pas concernées par la mesure. Les établissements Astro Bank – en partie détenu par la holding du banquier Maurice Sehnaoui – ou encore la Banque SBA – détenue à 99 % par le groupe Banque libano-française (BLF) – ne devraient pas être concernés par la mesure de la Banque centrale chypriote. Les autres modalités de la mesure – notamment son calendrier – n’ont pas filtré. « C’est loin d’être une procédure anodine, et beaucoup de points doivent être discutés, même si la décision semble être fermement prise côté chypriote », a commenté une des sources interrogées.

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Contactée, l’Association des banques du Liban n’était pas en mesure de fournir immédiatement le montant des dépôts et des actifs cumulés des banques libanaises implantées à Chypre.

L’île, qui fait partie des pays de la zone euro, a traversé en 2012/2013 une grave crise financière dont elle a mis plusieurs années à se remettre. Très dépendante du tourisme (23 % du PIB en 2019), son économie a payé un lourd tribut suite à la pandémie de Covid-19.

Le Liban traverse pour sa part une profonde crise économique et financière depuis plus d’un an et son secteur bancaire est à l’aube d’une importante restructuration. La Banque du Liban (BDL) a en effet demandé à ses acteurs d’augmenter leur capital de 20 % comparé à leur niveau à fin 2018 avant la fin de l’année, une obligation dictée fin 2019, mais que peu de banques ont pu appliquer avant le délai initial imparti, alors fixé à fin juin dernier. Elles doivent également placer, au plus tard le 28 février 2021, auprès de leurs banques correspondantes à l’étranger, au moins 3 % des dépôts libellés en devises qu’elles possédaient au 31 juillet dernier.

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Le gouverneur de la BDL a prévenu, courant 2020, que les banques qui ne pourraient pas souscrire à ces obligations seraient exclues du marché libanais. Les déposants libanais subissent, eux, depuis plus d’un an des restrictions mises en place par les banques et que les responsables n’ont toujours pas légalisées. Des mesures semblables au contrôle de capitaux subi par les Chypriotes pendant la crise financière qu’a connue l’île, mais que les autorités avaient néanmoins rapidement harmonisées et réglementées.