La crise fait émerger de nouvelles arnaques financières

Investir dans la chloroquine et faire bondir sa mise ? Emprunter de l’argent sans condition pour surmonter la crise ? Il ne faut pas croire ces promesses miraculeuses qui démontrent combien l’actualité stimule l’inventivité des arnaques financières, selon l’Autorité des marchés financiers (AMF) et l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) qui surveillent et régulent tout le champ des investisseurs et de la finance. La crise du virus donne de nombreuses idées aux escrocs en ligne, entre inquiétudes sanitaires et angoisses économiques face à une récession qui s’annonce d’une violence sans précédent.

Ainsi, de fausses cagnottes en ligne jouent sur le désir des particuliers de se montrer solidaires en période de crise. Mais l’argent va dans le portefeuille de l’escroc. Certaines fonctionnent sur la peur de l’avenir et promettent d’obtenir un crédit en moins de 72 heures et sans aucune condition. « L’objectif, (c’est) de collecter des données personnelles », comme des identifiants de carte bancaire, a expliqué Nathalie Beaudemoulin, coordinatrice des travaux entre l’ACPR et l’AMF.

Ces données « vont être utilisées dans des arnaques ou pour des démarchages abusifs », soit directement par l’escroc, soit après avoir été revendues à un autre acteur, souligne-t-elle.

La crise a aussi donné un nouveau visage à une arnaque classique, les faux investissements dans un produit original et présenté comme la promesse de gains miraculeux. Mais le particulier ne voit jamais le produit dans lequel il est censé avoir investi et, généralement, ne récupère jamais sa mise. Avec le Covid-19, finis les diamants ou les bovins : c’est désormais la chloroquine qui est vantée par ces sites frauduleux. Enfin, les régulateurs ont remarqué une escroquerie qui semble particulièrement menacer les plus jeunes. Des sites proposent des formations en quelques heures au métier de traders, mais il s’agit en fait d’une chaîne de Ponzi. Ce type d’arnaque nécessite en permanence de recruter de nouveaux clients, avant de s’effondrer immanquablement.

Cette vague d’arnaques dégrade encore plus un contexte déjà marqué par une multiplication des escroqueries financières, avant même la crise de 2020. Témoin de cette explosion, les « listes noires » de sites frauduleux dressées par les deux entités : l’an dernier, elles ont gonflé de plus de moitié avec 500 nouveaux sites et, en 2020, plus de 200 s’y sont encore ajoutés.

Julien DURY/AFP