Des passants devant la vitrine brisée d’une banque dans la ville côtière de Tripoli, au Liban-Nord, le 22 janvier 2020. Photo d’archives AFP
Plus de six ans après l’effondrement du système financier, le secteur bancaire ne joue plus aujourd’hui qu’un rôle limité dans l’octroi de nouveaux prêts. Les crédits immobiliers ont quasiment disparu, hormis quelques dizaines de dossiers financés par la Banque de l’habitat. Les crédits à la consommation restent marginaux et les entreprises, notamment les PME, continuent de faire face à d’importantes difficultés d’accès au financement. Si certaines banques ont repris une activité de prêt, celle-ci demeure très sélective : revenus élevés, garanties importantes et faible profil de risque. Les taux en dollars atteignent 12 à 14 %, dans une économie déjà marquée par un déficit chronique d’investissement. Dans ce contexte, la Banque du Liban a adopté, le 21 mai, trois décisions susceptibles de marquer un tournant discret mais majeur dans la...
Plus de six ans après l’effondrement du système financier, le secteur bancaire ne joue plus aujourd’hui qu’un rôle limité dans l’octroi de nouveaux prêts. Les crédits immobiliers ont quasiment disparu, hormis quelques dizaines de dossiers financés par la Banque de l’habitat. Les crédits à la consommation restent marginaux et les entreprises, notamment les PME, continuent de faire face à d’importantes difficultés d’accès au financement. Si certaines banques ont repris une activité de prêt, celle-ci demeure très sélective : revenus élevés, garanties importantes et faible profil de risque. Les taux en dollars atteignent 12 à 14 %, dans une économie déjà marquée par un déficit chronique d’investissement. Dans ce contexte, la Banque du Liban a adopté, le 21 mai, trois décisions susceptibles de marquer...
