Retraits frauduleux présumés : Cedrus Bank et une ex-directrice dans la tourmente judiciaire

Câline Farès, ancienne directrice de Cedrus Bank-Jounieh, ainsi que la banque elle-même ont fait l’objet jeudi d’un acte d’accusation émis par la première juge d’instruction du Mont-Liban Nada el-Asmar, qui les a inculpées de vol, de fraude, ainsi que de falsification de documents et de signatures. La décision judiciaire fait suite à une enquête ouverte après une plainte présentée il y a un an par un client de la banque, Roy Moutran, un dermatologue de renom, par l’intermédiaire de son avocate, Rita Rahmé, notamment pour un « retrait frauduleux » de plus de 2 millions de dollars prélevés sur le compte du médecin. Dans ses déclarations devant la justice, celui-ci avait affirmé que la signature utilisée pour retirer son argent ne correspondait pas à celle de sa sœur, Nadine, à qui il avait donné procuration à cet effet.

Suspectée d’avoir effectué les retraits à l’insu de M. Moutran, la directrice de l’agence de Jounieh avait été licenciée par la direction de la banque, tandis que des plaintes ont été déposées contre elle, d’une part par la banque elle-même, et de l’autre par le déposant, lequel a également intenté une action contre Cedrus. Mme Farès, qui est en état d’arrestation depuis septembre dernier, est également accusée par la première juge d’instruction du Mont-Liban d’enrichissement illicite, sur base de l’article 2 de la loi éponyme. Grâce aux fonds présumés volés, elle aurait acquis des biens immobiliers au Liban et à l’étranger.

Lire aussi

Cedrus bank : l’affaire transmise à l’instruction

Concernant l’établissement bancaire, l’acte d’accusation le vise sur base de l’article 210 du Code pénal qui considère que « les personnes morales sont pénalement responsables des actes de leurs directeurs, lorsque ceux-ci commettent ces actes au nom desdites personnes morales ou par l’un de leurs moyens ».

L’action portée par l'avocate Rita Rahmé comprenait également une plainte au nom de la nièce de M. Moutran, Serena Ayoub. Cette dernière avait découvert que le solde de son propre compte à Cedrus Bank, qui s’élevait à 100 000 dollars, était tombé à 2 000, alors qu’elle n’y avait jamais touché. Pour un motif similaire, un autre médecin, Antoine Choucair, et son épouse avaient également chargé l’avocate de porter plainte pour faux et retrait illégal de près de 800 000 dollars de leurs comptes.

La juge Asmar a déféré le dossier au juge unique pénal de Jounieh, tout en déboutant Cedrus Bank pour une action intentée en octobre dernier contre Roy Moutran et sa sœur Nadine, pour « fabrication de preuves, dénonciation calomnieuse et chantage ». La magistrate a considéré que les éléments constitutifs de ces crimes n’étaient pas vérifiés en l’espèce et a ainsi prononcé un non-lieu en leur faveur.