BANQUE PRIVÉE Audi Saradar s’allie au groupe Russell, leader mondial de l’investissement multigestion

La banque privée Audi Saradar, l’une des rares banques du Moyen-Orient entièrement dédiée à la banque privée, a annoncé hier la conclusion d’une alliance stratégique avec le groupe d’investissement Russel, une filiale de Northwestern Mutual, qui gère 115 milliards de dollars d’actifs à travers le monde et conseille quelque 400 investisseurs institutionnels pour le placement de 1 800 milliards de dollars d’actifs. Grâce à cette alliance, la banque privée Audi Saradar, l’une des entités nées de la fusion entre la Banque Audi et la Banque Saradar, dispose désormais d’un outil de placement de première classe à proposer à sa clientèle du Liban ou du Golfe, voire d’Afrique. « Nous étions à la recherche de produits phares qui nous permettent d’aborder les plus gros investisseurs », expliquent Mario Saradar et Toufic Aouad, respectivement PDG et directeur général adjoint de la banque privée Audi Saradar. De fait, Russell, leader mondial de sa spécialité, propose des placements de première catégorie, souscrits par les plus grands investisseurs institutionnels. Le métier du groupe, né en 1936, consiste à créer des véhicules d’investissement multigestion adaptés aux besoins de chaque client en sélectionnant les meilleurs gestionnaires de chaque classe d’actifs. « Aujourd’hui, tout le monde sait que les portefeuilles doivent être diversifiés. Nous rendons cette diversification plus performante en sélectionnant les meilleurs gestionnaires spécialisés de telle ou telle classe d’actifs », explique Frédéric Jolly, directeur exécutif pour l’Europe, le Moyen-Orient et l’Afrique. « Il faut de gros moyens pour réaliser cette sélection, car nous ne nous fondons pas sur le palmarès des gestionnaires de fonds, mais sur une évaluation de leur performance future. » La valeur ajoutée du groupe Russell, qui compte 1 700 employés à travers le monde, vient de l’investissement réalisé dans la recherche et la sélection des meilleurs gestionnaires de fonds. Ce travail représente un budget annuel de 30 millions de dollars et passe par 2 400 visites auprès des gestionnaires de fonds spécialisés. « À travers nos produits, la clientèle a accès à de petites équipes ultraspécialisées de gestionnaires de fonds qui ne travaillent que pour des investisseurs institutionnels à partir d’une certaine taille de portefeuille », poursuit Frédéric Jolly. Le bénéfice de cet effet de taille compense, en terme de coût pour le client, l’ajout d’un intermédiaire supplémentaire entre lui et le produit final. Selon Toufic Aouad, le coût moyen d’un portefeuille géré par Russel est d’environ 1 %. Le ticket d’entrée est de 100 000 dollars, mais Saradar Audi vise des portefeuilles bien plus gros. L’alliance avec Russell va permettre à la banque privée libanaise de démarcher agressivement le marché du Golfe qui représente pour le groupe américain un potentiel de croissance très important. « Nous estimons le potentiel du marché du Moyen-Orient à plusieurs milliards de dollars », déclare Frédéric Jolly, qui explique le contrat conclu avec la Audi Saradar par la tendance des investisseurs de la région à passer davantage par des banques locales, à condition que la qualité des services réponde aux normes internationales en la matière. Sibylle RIZK