Voici les éléments les plus importants des «principes de Wolfsberg», auxquels onze grandes banques internationales ont souscrit à Zurich pour lutter contre le blanchiment d’argent: Sous le chapitre «identification», il est stipulé que les banques «prendront des mesures raisonnables pour identifier les clients et les propriétaires bénéficiaires» et qu’elles «n’accepteront des clients que lorsque ce processus aura été achevé». Parmi les devoirs de diligence, le code de bonne conduite relève que les banques doivent rassembler et enregistrer des informations sur «les raisons de l’ouverture d’un compte», «la source de la fortune», «sa valeur nette estimée», «la description de l’activité économique qui l’a généré». Des comptes numérotés ou des comptes sous les noms de tiers «ne seront acceptés que si la banque a établi l’identité du client et le propriétaire bénéficiaire», affirme encore le texte signé par les onze banques. «Les personnes qui détiennent ou qui ont eu des positions publiques comme des membres de gouvernements, des hauts responsables d’entreprises publiques, des hommes politiques, des membres importants de partis, leurs familles et associés proches, feront l’objet d’une attention accrue». «Les risques associés aux entités organisées dans les juridictions off-shore» requièrent aussi une vigilance plus grande des banques. De même, une attention particulière sera exercée à l’égard des fonds, et des clients ou bénéficiaires, provenant «de pays identifiés par des sources crédibles comme observant des normes anti-blanchiment inadéquates ou représentant un haut risque en matière de crime et de corruption». Parmi les activités suspectes qui seront sous surveillance particulière des grands instituts bancaires, sont citées notamment les «transactions en argent liquide dépassant un certain montant».
Voici les éléments les plus importants des «principes de Wolfsberg», auxquels onze grandes banques internationales ont souscrit à Zurich pour lutter contre le blanchiment d’argent: Sous le chapitre «identification», il est stipulé que les banques «prendront des mesures raisonnables pour identifier les clients et les propriétaires bénéficiaires» et qu’elles «n’accepteront des clients que lorsque ce processus aura été achevé». Parmi les devoirs de diligence, le code de bonne conduite relève que les banques doivent rassembler et enregistrer des informations sur «les raisons de l’ouverture d’un compte», «la source de la fortune», «sa valeur nette estimée», «la description de l’activité économique qui l’a généré». Des comptes numérotés ou des comptes sous les noms de tiers «ne seront acceptés...
