Wissam Ghorra, CEO et co-fondateur de Purpl
L’incertitude créée par la crise libanaise a poussé son système économique à se reconfigurer, et les espaces laissés vacants par un système bancaire paralysé ont été investis par de nouvelles catégories d’acteurs venus apporter des solutions à de nouveaux besoins.
Purpl entre dans cette catégorie. Créée en 2021 et active sur le marché libanais depuis trois ans, cette fintech, incubée à Abou Dhabi dans le prestigieux Hub71, s’est fait un nom dans le secteur des « remittances », les transferts de fonds, en offrant un porte-monnaie numérique connecté à des services de transfert et de paiement.
Un déploiement réussi dans un environnement complexe, qui lui permet aujourd’hui de regarder l’avenir avec sérénité – et de bientôt proposer de nouveaux services à ses 30 000 clients, dont le lancement d’une carte bancaire en partenariat avec un des géants de l’industrie.
« Nous ne pouvons pas révéler grand-chose pour l’instant, si ce n’est que nous devrions être en mesure de faire une annonce officielle d’ici au deuxième trimestre », affirme
Wissam Ghorra, cofondateur et CEO de Purpl.
Inclusion financière
Ce projet marquera une nouvelle évolution dans le profil de cette fintech pas comme les autres.
« Quand nous avons démarré notre activité, les services de transfert d’argent étaient principalement accessibles via des agences et des kiosques, ce qui augmentait considérablement les coûts des opérations – et les frais demandés aux clients », se souvient Wissam Gorra.
« À l’époque, notre mission était l’inclusion financière : offrir l’accès à des services financiers aux personnes qui ne sont pas ou ne souhaitent pas être bancarisées. C’est pour cette raison que nous avons lancé Purpl comme agrégateur de compagnies de transfert, avec un modèle de partenariats impliquant des institutions présentes au Liban en plus de plusieurs compagnies internationales qui ne couvraient pas le marché libanais », poursuit-il.
Purpl s’est ainsi imposée comme le seul pure digital player (acteur 100 % numérique), sans aucun point de contact physique avec ses clients, ce qui lui a permis de leur offrir la possibilité de récupérer leur argent en dollars pendant la crise, sans aucun frais pour le bénéficiaire – les seuls frais étant à la charge de l’émetteur, et bien inférieurs aux charges imposées par les concurrents de la fintech. « Nous avons créé un standard sur lequel nos concurrents ont dû s’aligner », se réjouit Wissam Gorra.
Purpl a également été la première institution financière à permettre des transferts via des distributeurs automatiques de billets, ce qui offre un service discret 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 sans interruption, en s’associant avec une banque. Le but était de mettre l’infrastructure bancaire à la disposition des non-bancarisés. « Nous n’avons jamais pensé que des institutions financières comme la nôtre pouvaient remplacer les banques, mais elles ont montré qu’elles pouvaient offrir des services complémentaires », commente-t-il.
Une philosophie qui a permis aujourd’hui à Purpl de devenir la plateforme de services financiers avec le plus grand nombre de partenaires au Liban, et donc d’être le seul porte-monnaie numérique à offrir certains services tout en gardant un esprit centré sur l’utilisateur. « Depuis 2025, nous sommes devenus les seuls sur le marché à permettre aux clients de notre banque partenaire d’alimenter directement leur porte-monnaie numérique ou ceux d’autres bénéficiaires à partir de leur compte bancaire », note Wissam Ghorra.
« Le lancement prochain d’une carte bancaire Purpl aura lui aussi son lot d’innovations, qui permettront à Purpl de se distinguer une fois de plus de la concurrence. En plus de plusieurs produits qui vont révolutionner le secteur et placer Purpl en tant que fintech pionnière au Liban. Nous vous en dirons plus lors de notre prochain rendez-vous », termine Wissam Ghorra.
