Vers une forte ristourne sur l’amende record de Deutsche Bank ?

Deutsche Bank est proche d'un accord avec les États-Unis sur le paiement d'une amende de 5,4 milliards de dollars pour solder un litige remontant à la crise financière, a indiqué hier à l'AFP une source proche du dossier.
Cette information apaisait quelque peu les inquiétudes des marchés financiers qui redoutaient qu'une amende colossale finisse par fragiliser la banque, forçant un sauvetage public avec des pertes importantes pour les actionnaires et les créanciers.
Une facture à 5,4 milliards de dollars est en effet nettement en dessous des 14 milliards initialement demandés par le département de la Justice (DoJ) et en phase avec les 5,5 milliards mis de côté par Deutsche Bank pour résoudre ce contentieux.
Un accord pourrait être annoncé dans les prochains jours, a ajouté la source sous le couvert de l'anonymat. Rien n'est attendu ce week-end, a-t-elle ajouté, prévenant que rien n'était définitif et que le montant pourrait encore évoluer. Contactés par l'AFP, le DoJ et Deutsche Bank se sont refusés à tout commentaire.
À Wall Street, les actions Deutsche Bank s'envolaient de 13,27 % à 11,61 dollars à à la clôture, entraînant dans leur sillage les valeurs bancaires, le spectre d'un affaiblissement du secteur financier mondial semblant s'éloigner pour l'instant. Le titre de la banque allemande avait fini sur un bond de 6,39 % à Francfort. JPMorgan Chase prenait 1,69 % à 66,76 dollars, Goldman Sachs 1,54 % à 161,40 dollars, Citigroup 3,01 % à 47,18 dollars, Bank of America 3,03 % à 15,62 dollars et Morgan Stanley 2,61 % à 31,85 dollars.
En Europe, les valeurs bancaires, malmenées tout au long de la semaine, ont rebondi pour la plupart en fin de séance hier. À Paris, BNP Paribas a pris 0,80 % à 45,77 euros, Crédit agricole 0,95 % à 8,07 euros. En Suisse, UBS a pris 1,53 % à 13,23 francs suisses et Crédit suisse 0,87 % à 12,71 francs suisses, tandis que Santander a fini stable à 3,95 euros à Madrid. Le FMI estime que Deutsche Bank est la banque la plus susceptible de causer des dommages, par effet domino, en cas de faillite. Sa capitalisation boursière s'est effondrée récemment à environ 16,9 milliards de dollars.

Statu quo du gouvernement
« Les multiples tentatives pour calmer la situation tant du gouvernement, des autorités financières et de Deutsche Bank elle-même ont presque l'effet inverse chez les investisseurs », estime Clemens Bundschuh, analyste de la banque LBBW.
Un avis partagé par Alexandre Baradez, analyste de IG France. La posture de statu quo adoptée par la banque et le gouvernement allemand ont tendance à « entretenir les inquiétudes sur les banques », avance l'expert.
La perspective d'une amende colossale avait ravivé le spectre d'une augmentation de capital ou d'un sauvetage public de l'établissement, déjà en lutte avec une rentabilité en berne et une très longue liste d'autres litiges judiciaires. Des investisseurs dont une dizaine de fonds spéculatifs avaient commencé à réduire leur exposition à l'établissement, car ils redoutent d'essuyer des pertes importantes. Dans une lettre aux salariés diffusée hier, le patron John Cryan a fustigé « certaines forces sur le marché, qui veulent miner la confiance en nous ».
Deutsche Bank est accusée, comme d'autres grandes banques, d'avoir vendu à des investisseurs avant l'éclatement de la crise financière de 2007-2008 des prêts hypothécaires résidentiels (RMBS), qui sont des crédits immobiliers convertis en produits financiers, tout en sachant qu'ils étaient toxiques. Quatre grandes banques américaines (JPMorgan Chase, Citigroup, Morgan Stanley et Bank of America) ont déjà payé un montant cumulé de 40 milliards de dollars pour solder des poursuites liées aux RMBS.
(Source : AFP)